工行临沂分行多措并举全力防堵电信诈骗犯罪行为
鲁网8月1日讯今年以来，工行临沂分行为有效保护客户权益，保障客户资金免受不法侵害，全面防堵电信诈骗，筑牢安全防范网。截至6月末，全辖营业网点成功堵截电信诈骗案件17起，金额超过60多万元，收到了很好的反诈宣传效果。
据了解，该行强化思想认识。该行高度重视电信诈骗防范工作，将其纳入相关部门和网点内控案防管理之中，从管理人员到柜面员工层层落实防范工作职责，要求员工结合岗位实际切实做好防范工作，有效防范声誉风险。如：近期犯罪分子以高额折扣吸引用户充值话费，提醒警惕低价充值陷阱，选择正规渠道充值。如遇到以“办贷款”“免费领取游戏皮肤”“做任务返佣金”等理由，要求邮寄、借用电话卡等情形，提醒切勿相信，电话卡一旦涉案，将会受到公安机关严厉打击，切勿贪图小利，以身试法。
强化技能学习。该行通过上级行和银监局及公安等部门下发的“电信诈骗案件通报”，并对“外部欺诈风险信息案例”通报收集归总，按照作案特点、运用规律、欺诈手段等进行分类整理，汇编成册，组织全辖员工认真学习。通过“汇编”学习，深入剖析诈骗伎俩，相互交流防范经验，从中汲取预防要点，不断提高防骗技能。
强化宣传教育。将防范电信诈骗宣传活动与“深化金融服务”活动有机结合，组织员工上街道、进社区、入企业开展金融知识宣传及防范电信诈骗宣传，在企业、市民广场、社区居委会、老年协会等场所设立宣传展板，发放宣传手册和提供相关咨询，向客户讲解各类诈骗案例，提高客户对电话中奖诈骗、法院查封诈骗、购车退税诈骗、刷卡消费诈骗等诈骗形式的识别应对能力。在网点宣传栏、填单台等醒目位置张贴或摆放防范诈骗宣传资料，有效针对办理业务的客户进行防范电信诈骗宣传，帮助客户树立主动防范意识。同时，开展电信诈骗预防及处置预案演练，编发《“一楼四室”安全工作简报》，不断增强一线员工的防诈骗意识和反欺诈能力。
强化风险提示。严格执行柜面防诈骗相关要求的“规定动作”，坚决做到“三问、两看、一核对”，对“客户是谁”刨根问底，有效守住了客户资金安全的柜面关口。加大营业区、自助服务区的巡视力度，对于办理汇款或转账业务的客户，善意提醒客户不要轻意向陌生人汇款，对神色慌张、举止反常的客户问清汇款事由、与收款方是否相识等，及时向客户发出“安全提示”和“善意提醒”，一旦发现可疑，立即劝阻客户终止办理业务，从源头上消除风险，确保客户资金安全。若发现为电信诈骗后，及时、主动告知客户报警，加强警银沟通、协作和配合，共同阻击犯罪行为。
7月26日，工行临沂兰山支行营业室积极开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动，做好“六进”宣传，对到店客户讲解常见的电信网络诈骗形式和反诈知识技能，以实际行动守护客户的“钱袋子”。（通讯员 梁克水 赵军 翟正洁）
责任编辑：王军