青海兴海县公安紧急预警

紧 急 预 警

近期，青海省海南藏族自治州兴海县发生多起利用“线上诈骗+线下取钱”手段实施的新型电信网络诈骗案件，诈骗分子以“投资理财”“刷单返利”等多种理由，诱导受害人线下取现，并通过真人见面的方式，进行现金交付并完成资金转移，导致受害人遭受巨大财产损失。

诈骗手段解析

当前，公安机关及金融机构不断加大异常交易监管力度，有效挤压诈骗分子通过线上转账方式收取诈骗资金的空间。诈骗分子为了逃避警方对银行卡及第三方支付平台的管控，采用“线上诈骗+线下取钱”的模式实施诈骗。一方面，诈骗分子利用社交平台发布虚假信息引流，诱导受害人下载不明APP或点击钓鱼链接，进行网上投资理财，对受害人进行线上洗脑，引导受害人将现金交给上门取现的“工作人员”。另一方面，线下“工作人员”在取现时佩戴口罩、遮挡面部，致使受害人无法观察到对方的真实相貌，企图以此躲避公安机关的追查。

【典型案例一】2024年10月，兴海县一女子南某在家刷快手的时候看到招聘兼职的信息。随后，在快手上添加该客服并在客服诱导下下载APP。随后通过刷单返利的方式先后给对方的银行账户汇款2万余元。因返现迟迟不到账，其遂发现被骗。

【典型案例二】2024年10月，兴海县一男子白某下载软件网上交友，随后与之聊天，聊天途中网友让他点击发来的网站链接，进入网站后按照其要求进行账户注册，后对方要求团购拼单返利，随后他按照对方要求进行拼单返利，之后其账户被网友冻结，网友要求他支付账户解冻金、数据维护金等方式进行转账，客服称需要充值才能解锁软件，要求他利用线下的方式进行转账，随后他将钱汇至线下交易地点。客服拿到钱后称第二天才能解冻软件需要再次充值，在客服的诱导下先后多次转账给陌生账号20余万元。因充值解冻金额迟迟不到账，其遂发现被骗。

【典型案例三】2024年10月，兴海县一男子吕某在微博上结识一名网友，在网友的聊天下二人添加了微信好友，网友给他发来一段网络链接，要求他点击链接注册账号，注册好之后就让他拼单，当天他就帮助网友拼单成功两单，这时候网友又说有一个新人福利，需要拼四单送话费，他就按照网友所说的进行，在操作过程中客服说“操作失误，重新存钱拼单”，他按照客服所说进行操作。拼单成功后客服说他信誉过低需要再次进行拼单才能够提现，他按照客服要求进行充值提高自己的信誉，随后客服又说要通过数据解冻才能将现金提取到位，之后又因为频繁操作需要激活数据，客服通过多种方式要求他在多个银行账户进行汇款，之后由于客服所说七天后才能汇款到账，这时他才意识到自己被骗，先后给多个银行账户汇款26万余元。因返现迟迟不到账，其遂发现被骗。

【典型案例四】2024年10月，兴海县一男子海某在网购过程中接到陌生电话，称其网购的产品有质量问题，需要退货，之后按照该网友的说法让他下载所谓的“中消协”的手机软件，下载完成之后发现能返现1000余元，之后在客服的要求下让他进行转账汇款并进行资金解冻，他先后用自己的银行卡转账60余万元，之后在联系不到客服的情况下发现自己被骗。 

警方提示： 无论以何种理由，如遇对方要求通过本人账户取现，并由陌生人上门取现或要求前往约定地点取现的情形，务必提高警惕，第一时间拨打96110进行咨询。一旦被骗，请及时拨打96110报警。

兴海县公安局刑警大队

2024年10月23日