神秘留言惹人疑 抽丝剥茧化危机——恒丰银行烟台分行成功堵截电诈汇款

大众网记者 李慧 通讯员 王涵文 烟台报道

近日，烟台市公安局刑侦支队向恒丰银行烟台分行发来感谢信，表彰恒丰银行烟台分行各级员工高度警惕，在守护群众财产安全方面，发挥了重要作用。

来自社交软件的留言

近日，恒丰银行海阳支行海政路分理处营运主管接到某装饰工程公司财务人员电话，询问跨行公转私转账事宜，交易对手为省外某银行个人账户。工作人员凭借丰富的经验以及高度的责任心向财务人员认真核实事情原委，企业财务人员答复该笔款项为其公司一批急需购进的工程材料货款，对方需收到货款后方能发货。其材料供应商财务人员通过某社交软件留言告知其公司对公账户因账户资料问题被控制暂时无法收款，要求其将款项转账到其提供的个人账户。

解密疑点 拨云见日

营运主管注意到该公司账户日常交易多为向对公账户转账以及缴纳税款，向个人账户转账交易亦为代发工资。前期并无向个人账户转账情况，个人账户收款不符合正规企业正常财务制度要求，遂立即上报分行运营管理部，在分行指导下向客户提示风险，同时提醒该公司财务人员务必注意核实对方来电人员身份，建议其拨打对方公司固定电话核实该情况真实性，谨慎向陌生个人账户转账，该公司财务人员表示会进一步落实。

真相大白 化险为夷

不久后，该客户财务人员向恒丰银行烟台分行致电，表示此前接到的信息是诈骗分子盗取账号后发送的信息，经过与对方公司财务负责人核实，对方公司账户状态正常，可以接收汇入货款，感谢恒丰银行烟台分行对其提醒，避免其13万余元材料款被诈骗。

长期以来，恒丰银行烟台分行坚持围绕“防范电信诈骗”等内容，多渠道、多层次、多形式开展宣传活动，持续加强一线员工对风险案例的学习，强化员工风险意识和责任意识，筑牢金融反诈防线。