泰山农商银行：银警联动，按下客户“止损键”

通讯员 王丛丛

近日，泰山农商银行上高支行成功拦截一起柜面异常取现事件，成功挽回客户资金损失5万元。

11月4日下午2点，一名曹县客户纪某持本人身份证及银行卡到该支行柜台办理现金取款业务，要求取现3万元，该支行柜员秉持落实账户尽职调查和风险防控原则，认真查看客户流水，发现该客户当日已在他行ATM取款2万元，于是询问客户是否认识汇款人及资金用途等问题。该客户称款项为孩子同学妈妈借款。经判断，该客户较为可疑；柜员进一步查看该客户账户流水，发现该账户于当日12点40左右从云南农信汇入5万元，13点左右通过他行ATM网点支取现金2万元，符合资金快进快出可疑迹象，随即立即向反诈中心核实，该支行柜员想法拖住客户，为警方争取时间。10分钟后，警察到达现场，并在客户手机中发现了新型诈骗工具“乡村振兴”APP。经过警察一番盘问，该客户供出在外蹲点的“接头人”，“接头人”最终被警察成功抓获，避免了客户5万元的资金损失。

近年来，泰山农商银行时刻紧绷防范电信网络诈骗“安全弦”，为客户筑起一道坚实防护墙。下一步，泰山农商银行持续加强防范诈骗工作，不断提升员工的识诈反诈能力和应急响应速度，加强与公安、司法等部门的合作，共同打击金融诈骗犯罪，筑牢金融安全防线，用心守护好老百姓的“钱袋子”，彰显百姓银行的责任与担当。