“网恋对象”推荐高收益投资，超200人被骗2700余万元

犯罪团伙创建以农产品现货交易为名的非法平台，安排业务员与被害人“网恋”，并推荐被害人至平台开户投资，再通过后台操控盘面行情，致被害人亏损。

这样的犯罪侵财模式，让200余名被害人共计损失2700余万元。11月20日，澎湃新闻记者从上海市浦东新区人民检察院（以下简称浦东新区检察院）获悉，近日，该院办理了这起电信网络诈骗案。

投入28万，惊觉遭遇“杀猪盘”

2021年，高先生被一陌生女子加微信，在后来的联系中，两人聊天甚是投机。女孩常常发来自己的生活照片和自拍照，并对高先生嘘寒问暖，二人感情逐渐升温，通过网络确定了恋爱关系。

“你做什么生意？一个月赚多少钱？”某天，女友以这样的话题与高先生展开了对话。在得知高先生收入还不错后，女友介绍道，自己在一家线上经营农副产品的公司上班，还与从事投资的闺蜜一起通过农产品现货交易来赚外快，收益可观，如果高先生想一起投资，可以让闺蜜和专业的投资老师带单。高先生加上了女友闺蜜和投资老师的微信，在老师的指导下通过一款“某某现货交易”APP进行交易。

按照投资老师给出的行情和操作指导，高先生一开始确实小赚几笔，但随着投资金额的加大，投资老师的行情分析变得不再准确，高先生渐渐亏损了不少。而女友却安抚他，暂时亏损是正常的，这是因为投资金额还不够大，要有魄力才能赚钱。为了不在女友跟前丢面子，高先生再次加大了投资，陆续在平台投入了28万余元，净亏损6万多元。此时高先生发现，投资老师、女友闺蜜以及女友都已失联，投资平台也无法操作，他这才惊觉遭遇了“杀猪盘”。

“我的女友”只是人设

高先生的网恋女友到底是谁？经查，该骗局背后是以犯罪嫌疑人许某为首的犯罪团伙，由老板许某及其手下10余个部门组成，各部门设有部长、业务员、带单老师、分析师、控盘手等。通过社交软件在网络搭讪被害人的正是其中的业务员，被害人高先生的“女友”只是犯罪团伙精心打造的“人设”之一。

许某使用三名女员工的形象打造“人设”，分配给各部门业务员用以开发客户。业务员使用相同的人设、话术，以交友、网恋的名义与被害人交往，以高额收益为诱饵将被害人引流至“某某现货交易”平台开户。为了取得被害人的信任，“人设”员工还会配合语音、视频聊天，并经常提供个人照片，增强“人设”的可信度，而“闺蜜”则由各部门的部长扮演。

犯罪嫌疑人：客户亏了，我们才有提成

据多名犯罪嫌疑人交代：“员工主要赚取客户交易的手续费和客户亏损的提成。客户亏了，我们才有提成，客户赚了，我们就要被扣工资。”在这样的规则下，业务员开发客户后，带单经理、分析师等角色相继粉墨登场，在针对被害人的围猎中配合默契、环环相扣。

经审查，涉案APP是一个以经营农产品现货交易为名的非法平台，表面上有涨有跌，实际上犯罪团伙可以通过后台操控盘面行情。承办检察官梳理了犯罪分子的几种手段：“首先是诱导客户频繁交易从而产生手续费；对于交易金额大的、不听分析师指引的客户，操盘手会根据客户委托情况，操控盘面走反向行情，导致客户损失；分析师前期带单时往往会让客户小有盈利，从而累积客户的信任度，后续直接反向带单，导致客户亏损；再则通过提供短暂的小点位行情，引导客户大点位交易，或行情反向后仍诱导客户继续持仓扩大损失。”

经审计，该案被害人达200余名，共计诈骗金额达人民币2700余万元。自2024年9月底，浦东新区检察院以涉嫌诈骗罪陆续对犯罪嫌疑人许某以及该团伙中的部长、分析师等人提起公诉，法院已对部分案件开庭审理。浦东新区检察院联合公安机关、法院积极推进追赃挽损工作，案件正在进一步办理中。